楽天”らくらく投資”のおすすめ活用方法、自分に合う資産形成が手っ取り早く学べる

こんにちは！かめさんです。

資産形成のために投資をはじめてみたいけど、時間をかけたくない人や、どの銘柄を買えばよいのか、自分のニーズやリスク許容度にあったものがさっぱりわからないと高いハードルを感じることはありませんか。

そんな人には、楽天証券の”らくらく投資”がおすすめです。

未経験者が投資を始める一歩に適していると感じました。

• 自分にあったポートフォリをを学びたい
• 本業や副業で頑張りたいので、時間コスト最優先
• 投資未経験、投資してるけど資産が増えていない
• SPU（楽天市場）で貯めたポイントを有効活用したい

こんな風に感じている人に是非読んで頂きたい。

本記事を読むと、楽天証券の”らくらく投資”は投資を体験するのに最適だということが分かります。

それでは、どうぞ！

何故、投資を学ぶのに”らくらく投資”がおすすめなのか”３つの理由”

らくらく投資は、楽天証券が運営している2021年6月20日に開始したばかりの新しい資産形成サービスです。

自分に合った投資方法を学びながら見つかる！？

そこで今回は”らくらく投資”を活用する方法を説明します。

ポイントは、

• ユーモアのある９つの質問に答えるだけで、あなたのリスク感度やニーズに合った最適な投資手法を提案してくれる
• 予定している投資金額を入力して、未来のあなたの資産を見込むシミュレーションを体験
• おまかせするだけでさまざまな投資対象や地域へ”分散投資”になっている、さらに「配分比率」を自動で見直す仕組みが学べる

楽天”らくらく投資”を活用して、ほったらかすのか自分に合ったポートフォリオ（投資先）を見つけるのかの選択もできますね！

簡単な質問に答えるだけで、おすすめの投資手法を選んでくれる

• 投資して得られるリターンは、「家が買えるくらい！」「海外旅行に行ければ」
• 雨模様なら「感覚で傘を持っていく」「天気予報を見る」

らくらく投資を始める時に、ユーモアな質問に答えあなたのニーズに合った投資パターンを下記の５つから選んでくれます。

＜表１：ニーズ合わせた5パターンの特徴＞

※横にスクロール可能です。

パターン	のんびり	じっくり	なかなか	しっかり	がっちり
投資の性格	堅実で慎重	保守的思考	攻守バランス型	積極的思考	荒れる海へ積極果敢
想定リターン	3%/年	4%/年	5%/年	6%/年	7%/年
運用手数料	0.4915%	0.4915%	0.4915%	0.4915%	0.4915%
投資先	先進国債券	先進国債券 一部は先進国株式	債券と株式を半々	先進国株式が主体	ほぼ株式

のんびり資産形成コース

「のんびり、ゆっくり資産を形成したい」あなたにおすすめの、堅実で慎重な運用を行うコースです。

焦らず、慌てず、日本を含む先進国債券※を中心に運用してくれます。

• 想定リターン 3%/年※
• ファンド管理費用 年0.4915%（税込）程度
• 買付手数料 なし

※債券の価格は値動きが株式より小さく、また動く方向も反対になることが多いため、ファンド全体では価格の振れ幅が小さくなり、安定的な推移となります。

じっくり資産形成コース

「じっくり構えて資産を形成したい」あなたにおすすめの、保守的な運用を行うコースです。

でも攻めるところは攻め！先進国債券を中心に運用を行い、株式も海外先進国を中心にある程度組み入れしてくれます。

• 想定リターン 4%/年
• ファンド管理費用 年0.4915%（税込）程度
• 買付手数料 なし

なかなか資産形成コース

「なかなかいいね」と思わせてくれる、攻めも守りも上手なあなたによく合った運用を行うコースです。

債券と株式におおよそ半分づつ投資し、世界の市況に応じてバランスを取りながら運用してくれます。

• 想定リターン 5%/年※
• ファンド管理費用 年0.4915%（税込）程度
• 買付手数料 なし

しっかり資産形成コース

「しっかりとリターンを狙って資産形成を目指す」あなたにおすすめの、積極的な運用を行うコースです。

市場の動きも逃さない！先進国株式を中心に運用を行い、資産の成長を積極的に狙いますが、債券も一定程度組み入れてくれます。

• 想定リターン 6%/年※
• ファンド管理費用 年0.4915%（税込）程度
• 買付手数料 なし

がっちり資産形成コース

「がっちりと資産を形成して将来に備えたい」あなたにおすすめの、積極果敢な運用を行うコースです。

たまに市場が荒れることもありますが、継続は力なり！

大部分を株式で、概ね世界の株式市況に沿った推移を期待し、積極的な運用をしてくれます。

• 想定リターン 7%/年※
• ファンド管理費用 年0.4915%（税込）程度
• 買付手数料 なし

※ 「想定リターン」とは、長期的な視点で推定した投資対象資産の収益性および資産配分比率等から算出される想定値です。運用成果を保証するものでありません。

楽天”らくらく投資”にお任せするだけでさまざまな投資対象や地域へ”分散投資”になっている、さらに「配分比率」を自動で見直す仕組みはインデックス投資と同じですね。

未来のあなたの資産推移をわくわく体験しよう

９つの質問に答えから５つ投資のパターンを紹介されます。
その５つのパターンからシミュレーション体験が可能です。

初期値では年齢に応じた平均投資金額が表示されていますが、余剰資金に合わせて好きな金額と投資パターンを選ぶと未来のあなたの資産をシミュレーションで出してくれます。

例えば、上図のシナリオは、年齢に合わせた投資額平均のアドバイスを無視して、毎月「5,000円」を”一般口座”で運用したケースです。

利益に税金がかかる一般口座にも関わらず、20年後には「253.8万円」となっています、毎月5万円なら2538万円ですね！

未来の自分に必要な金額を想定して、投資金額を決めましょう。

私的には学ぶ為にらくらく投資を利用することがオススメなので少額でよいと考えます。

”らくらく投資”で自分に合った投資方法を時間をかけずに知る

それでよいと思いますが、１つ重要なポイントがあります。

”らくらく投資”あなたのニーズに合った投資を行ってくれているはずなので、それを利用して、「どこに投資されているのか」「どのような資産配分がされているか」を”チェック”するだけで時間をかけずに学ぶことが可能です。

学びが進むと、ロボアドバイザーに頼らず自身で銘柄を選びポートフォリをが組めるようになれば運用手数料を大幅に減らした投資が可能です。

更に楽天証券のらくらく投資の特徴は、

• つみたてNISAやNISA口座対応なので節税となり、
• 楽天カード支払いで、投資金額の１％ポイント付与、
• 楽天市場で貯めたポイントを使用した投資も可能です。
• 信託報酬も同じロボアドバイザー”楽ラップ”の半額

始め方は簡単３ステップ！

• ステップ１　ユーモアのある簡単質問に答える
• ステップ２　投資コースの紹介を受ける
• ステップ３　積み立て設定/購入

＞＞試してみる（公式ページ）

楽天証券の口座をお持ちでない方は下記より申し込みできます。

＞＞【口座登録】最大20,700ポイントキャンペーン

まとめ

今回の記事では時間をかけずに自分に合った投資を学ぶ為に、楽天証券の”らくらく投資”がおすすめ！と、３つのポイントを交えて話してきました。

• 簡単な質問に答えるだけで、あなたのニーズに合わせた投資手法を選んでくれる
• 好きな金額を入力し、あなたのみらいへの資産推移をわくわく体験してみよう
• 自分に合った投資方法が時間コストをかけずに学べる

いかがでしたでしょうか。

別記事でオススメしている鉄板の投資手法”S＆P５００”にインデックス投資するのも良し、”らくらく投資”を少額で始めながら、自分のニーズにあった手法を学ぶのも良いと思います。

自分なりの方法を見つけて、”豊かな人生”を目指していきましょう！

それでは、今回は以上です。

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